ייעוץ פיננסי הוא ייעוץ שניתן על ידי מומחים שמומחיותם ועיסוקם הוא לגרום לאנשים פרטיים לצאת מהמינוס בו הם נמצאים ולהגיע לרווחה כלכלית כמו גם עסקים רבים הנקלעים לקשיים בגלל בעיות תזרימיות, בעיות שיווקיות וכדומה, כל מה שבסופו של דבר מביא אותם למצוקת מזומנים. הראייה הבסיסית צריכה להיות זהה בשני המקרים לפני שמתחילים ייעוץ פיננסי, גם עסק וגם משפחה הם בעלי הכנסות והוצאות והמטרה כמובן היא להגיע למצב שישנן יותר הכנסות מהוצאות מה שבסופו של דבר יסגור את המינוס ויביא לרווחה כלכלית.
עסקים
עסקים רבים אם כן מוצאים את עצמם בשלב מסוים עם מצוקת מזומנים שיכולה להיגרם ממספר סיבות וכל אלו אמורות להיות מטופלות על ידי ייעוץ פיננסי איכותי. לעיתים בעל עסק חדש לוקח הלוואה בערבות מדינה או כל הלוואה אחרת מהבנקים וכשהוא מתחיל לעבוד הוא נותן ללקוחות שלו לעבוד אתו בשיטה הישראלית הידועה שוטף +, אך מה לעשות את ההלוואות צריך להחזיר בזמן כך שמהר מאוד העניינים מסתבכים. בעיה נוספת היא שיווק לא נכון והתמקדות בקהל יעד כללי מידי וגם לזה ייעוץ פיננסי צריך לתת מענה.
פרטיים
כפי שציינו גם אנשים פרטיים ובעלי משפחות צריכים ייעוץ פיננסי בשביל להגיע למקום טוב יותר מבחינה כלכלית, ואת זה היועצים אמורים לעשות. על ידי ייעוץ פיננסי איכותי נבנית תוכנית בעלת מספר שלבים להוצאת המשפחה מהבוץ ומועלים רעיונות לאיך אפשר לחסוך בהוצאות לעומת איך אפשר להעלות את ההכנסות כך שכמה שיותר מהר ניתן יהיה להגיע לאיזון ולאחר מכן רק לעלות. ייעוצים רבים כאלו כבר הניבו פירות ולכן גם למי שחושש לחשוף את עצמו כדאי מאוד לחשוב על כל העניין ברצינות.