תחום הקמת חברות זרות ופתיחת חשבונות בנק בחו"ל מוכר לרבים מעורכי הדין, רואי החשבון ויועצי המס בארץ. לכאורה מדובר בעבודה משפטית ובנקאית ידועה ופשוטה אך לא כך הדבר כלל ועיקר!
בשנים האחרונות, השתנה עולם הבנקאות מן הקצה. חוקים ותקנות בנקאיות חדשות מקשות מאוד בפתיחת חשבונות בנק בחו"ל ותקנות חדשות לגבי הלבנת הון ומיסוי בינלאומי הופכות את תהליך הקמת חברה זרה בחו"ל למורכבת מתמיד.
קושי בפתיחת חשבונות בנק בחו"ל- לקוחות רבים נזקקים לשרותי בנקאות בחו"ל. כיום בנקים מקשים מאוד על פתיחת חשבונות בנק ללקוחות פרטיים וללקוחות עסקיים. המומחיות היא להתאים את הלקוח לבנק הנכון ולהציג את פעילות הלקוח (בעיקר נכון ללקוחות עסקיים) בצורה כזאת שהבנק יפתח ללקוח את החשבון. במצב בו אנו פונים לבנק בשם הלקוח, תהליך הפתיחה הופך לקל בהרבה. בכל תהליך של הקמת פעילות בחו"ל, החיבור לחשבון בנק הוא הקשה ביותר.
קושי בהקמת חברות מסוגים שונים - הקמת חברה בחו"ל דורשת ידע וניסיון רב. ישנן דקויות רבות בהקמת חברה שנלמדות לאורך שנים. נתחיל מהעובדה שצריך לאתר סוכן מקומי בתחום השיפוט המבוקש שיכול להנפיק את החברה מול רשם החברות המקומי, סוכן זה חייב להיות בעל אמון,מהיר ומקצועי מאחר והוא גם יצטרך לספק (אם נדרש) שרותי נאמנות ושירותים נוספים (ראיית חשבון, שירותים משפטיים ועוד). מעבר לזה, לכל תחום שיפוט יש את חוקים והתקנות שלו לגבי עיסוק החברה, מיסוי, בירוקרטיה, בנקאות ועוד. הקמת חברה ב BVI שונה מהותית מהקמת חברה בשוויץ או בסניגפור.
חיבור בין החברה לחשבון הבנק - כאן מגיע הקושי הגדול. קשה מאוד כיום לפנות לבנק בחו"ל (בקפריסין, שוויץ, אנגליה, הונג קונג, סינגפור ועוד) בצורה ישירה בשם חברה זרה ולפתוח לחברה חשבון בנק מאחר והבנק יערים קשיים רבים בסופו של דבר, ברוב המקרים החשבון לא יפתח. נדרשת מומחיות רבה בהקמת מבני פעילות מורכבים הכוללים הקמת חברות זרות מתחומי שיפוט מגוונים וחיבור החברה לחשבון בנק במגוון מדינות בעולם. מעבר לזה חברות זקוקות לכל מיני שירותים פיננסים ומשפטיים בהתאם למיקומם בעולם.
בחסות GBO